Problemy finansowe mogą spotkać każdą firmę, również tę aktualnie znajdującą się na górce. Wystarczy kilka nietrafionych decyzji, opóźnienia w płatnościach od kontrahentów, kryzys gospodarczy lub kolejna zmiana przepisów podatkowych, aby przedsiębiorstwo znalazło się w trudnej sytuacji finansowej. Jeżeli zaczyna brakować środków na bieżące zobowiązania, niebezpiecznie zaczyna zbliżać się widmo upadłości. Istnieje jednak alternatywa – restrukturyzacja. Trzeba jednak działać szybko, jeżeli bowiem w czas nie zareagujesz, możesz odpowiadać swoim majątkiem prywatnym.
Czym jest restrukturyzacja?
Restrukturyzacja to proces, którego celem jest wypracowanie nowej strategii działania przedsiębiorcy oraz porozumienie się z wierzycielami co spłaty zadłużenia. Restrukturyzacja ma zatem uchronić firmę przed ogłoszeniem upadłości.
W jej ramach przedsiębiorca wraz z doradcą restrukturyzacyjnym wdraża działania naprawcze oraz modyfikuje swoje relacje biznesowe z wierzycielami, m.in. rozkładając długi na raty, odraczając termin spłaty czy też umarzając odsetki. Proces ten ma za zadanie odbudować płynność finansową przedsiębiorstwa i pozwolić mu na dalsze prowadzenie działalności. Jest to szansa na reorganizację firmy, przeanalizowanie przyczyn problemów i wdrożenie skutecznych rozwiązań, które pozwolą odzyskać stabilność.
Restrukturyzacja ma różne oblicza
Ustawa – Prawo restrukturyzacyjne, regulująca cały proces, wyróżnia cztery tryby postępowania. To który rodzaj postępowania będzie odpowiedni, zależy od skali zadłużenia, relacji z wierzycielami i stopnia zaawansowania kryzysu.
Rodzaje postępowań restrukturyzacyjnych:
- Postępowanie o zatwierdzenie układu – uproszczona forma restrukturyzacji, którą przedsiębiorca może przeprowadzić bez udziału sądu, z udziałem jedynie doradcy restrukturyzacyjnego (zawarcie umowy jest obligatoryjne). Układ jest zawierany poza sądem. Dopiero przyjęcie propozycji układowych przez wierzycieli wymaga złożenia wniosku do właściwego sądu.
- Przyspieszone postępowanie układowe – prowadzone z udziałem sądu, jednak dalece odformalizowane, uproszczone i szybkie. Sprawdza się w sytuacjach, gdy sporna część zobowiązań nie przekracza 15%. Po złożeniu odpowiedniego wniosku sąd ma tydzień na jego rozpatrzenie.
- Postępowanie układowe – stosowane, gdy zadłużenie obejmuje większy odsetek spornych wierzytelności aniżeli 15%. Wymaga dokładnej analizy i aktywnego udziału sądu.
- Postępowanie sanacyjne – najbardziej kompleksowa procedura. Obejmuje nie tylko układ z wierzycielami, ale również działania naprawcze wewnątrz firmy (rozwiązanie umów z kontrahentami, zwolnienia części załogi przedsiębiorstwa itd). Sąd powołuje zarządcę, który przejmuje majątek dłużnika, nadzoruje firmą i wdraża plan sanacyjny.
Wybór odpowiedniego trybu zależy od wielu czynników – przede wszystkim od skali problemów, liczby wierzycieli, rodzaju wierzytelności oraz gotowości firmy do współpracy i wdrażania zmian.
Czytaj również:
- Układ w upadłości – na czym polega i kiedy warto go rozważyć?
- Koszty postępowania w upadłości konsumenckiej
- Liczenie głosów w postępowaniu o zatwierdzenie układu
- Umorzenie postępowania upadłościowego
- Układ w upadłości – jaką rolę pełni doradca restrukturyzacyjny?
Dlaczego restrukturyzacja może być lepsza niż upadłość?
Restrukturyzacja daje możliwość kontynuowania działalności i uniknięcia ostatecznego kroku, jakim jest ogłoszenie upadłości. Podczas gdy upadłość prowadzi najczęściej do likwidacji majątku przedsiębiorstwa i zakończenia działalności, restrukturyzacja umożliwia firmie dalsze funkcjonowanie, renegocjację warunków spłaty zobowiązań oraz poprawę relacji z kontrahentami.
Korzyści wynikające z restrukturyzacji to m.in.:
- ochrona przed egzekucją komorniczą,
- wstrzymanie naliczania odsetek od zadłużenia,
- czas na wypracowanie kompromisu z wierzycielami,
- zwiększenie wiarygodności w oczach kontrahentów i banków,
- możliwość przeprowadzenia działań optymalizacyjnych i organizacyjnych.
Przedsiębiorcy mogą skorzystać z wielu narzędzi, takich jak:
- odroczenie terminu spłaty zobowiązań,
- rozłożenie zadłużenia na raty,
- częściowe umorzenie długu,
- konwersja zadłużenia na udziały.
Wszystko to pozwala na realne uzdrowienie sytuacji firmy i uniknięcie upadłości.
Kiedy warto zdecydować się na restrukturyzację?
Im wcześniej zostaną zauważone symptomy kryzysu, tym większe są szanse na skuteczne wdrożenie działań naprawczych. Przeciąganie decyzji może jedynie pogłębić problem i utrudnić wyjście z trudnej sytuacji.
Jeśli:
- opóźnienia w płatnościach stają się normą,
- narasta liczba niezapłaconych faktur,
- relacje z kontrahentami i dostawcami ulegają pogorszeniu,
- pojawiają się problemy z uzyskaniem finansowania,
– warto rozważyć restrukturyzację. To rozwiązanie, które nie tylko ratuje firmę przed upadłością, ale też daje impuls do wewnętrznych zmian i poprawy efektywności.
Rola doradcy restrukturyzacyjnego
Proces restrukturyzacji jest skomplikowany i wymaga wiedzy zarówno z zakresu prawa, jak i finansów oraz zarządzania. Właśnie dlatego kluczowe jest skorzystanie ze wsparcia profesjonalnego doradcy restrukturyzacyjnego. Jego zadaniem jest nie tylko przygotowanie dokumentacji i reprezentowanie przedsiębiorcy przed sądem, ale przede wszystkim opracowanie planu restrukturyzacyjnego, który będzie realny do wdrożenia i zaakceptowany przez wierzycieli.
Dobry doradca to partner w procesie zmian – pomaga zidentyfikować źródła problemów, wypracować strategię naprawczą i doprowadzić firmę do odzyskania płynności finansowej.
Warto pamiętać, że do postępowania o zatwierdzenie układu – najczęściej wybierane pośród wszystkich trybów – konieczne jest zawarcie umowy z doradcą. Jest to jeden z warunków ustawowych. Bez reprezentacji ze strony doradcy restrukturyzacyjnego przedsiębiorca nie będzie w stanie ogłosić dnia układowego i formalnie wszcząć postępowania.
Zawarcie umowy z doradcą restrukturyzacyjnym jest jednym z ustawowych warunków wszczęcia postępowania o zawarcie układu!
Restrukturyzacja jako szansa na nowy start
Restrukturyzacja to jeszcze nie wyrok, lecz ostatnia deska ratunku. Przedsiębiorcy, którzy odważą się na ten krok, często podkreślają, że dzięki niemu udało się nie tylko uratować firmę, ale również wprowadzić zmiany, które poprawiły jej funkcjonowanie. To moment na przemyślenie dotychczasowej strategii, przeanalizowanie rynku i dostosowanie się do nowych realiów gospodarczych.
W dobie dynamicznych zmian gospodarczych, rosnących kosztów i niepewności rynkowej, warto mieć świadomość, że restrukturyzacja to narzędzie dostępne dla każdego przedsiębiorcy. Nie trzeba czekać na upadłość – można działać wcześniej i skutecznie wyjść z kryzysu.
Potrzebujesz pomocy?
Jeśli zauważasz, że sytuacja finansowa Twojej firmy się pogarsza, nie zwlekaj. Skonsultuj się z nami. Pomożemy Ci ocenić sytuację i wskażemy możliwe ścieżki działania. Wspólnie opracujemy plan, który pozwoli uratować Twoją firmę, odzyskać stabilność finansową oraz spokój ducha.
Restrukturyzacja to realna szansa!
